Carta aberta a todo futuro assessor de investimentos Fairtrade Capital

O negócio: assessoria de investimentos

No negócio dos investimentos é importante entendermos que se trata de um processo, onde o objetivo é a geração de valor ao cliente. O passado e o futuro são importantes para os investimentos, porém é importante manter o foco naquilo que temos controle, ou seja, o presente. Então, vale ressaltar que algumas das atribuições do profissional de investimentos é ajudar os clientes a entenderem o seu "eu" do passado, pois o passado é importante para entendermos quais foram os erros e o que mais os marcou para aprender com eles, o investidor de maneira geral deve ter consciência sobre o seu conhecimento e experiências com decisões de investimentos, isso irá ajuda-lo nas próximas decisões de investimentos, lições que servem especificamente para o próprio indivíduo. E também a se conectarem com o seu "eu" do futuro, isso é muito importante, fazer o cliente entender com quais situações ele pode se deparar no futuro, fazê-lo entender em que situações ele pode ter um impacto financeiro e de que forma ele pode tomar decisões hoje, que possam ajudar esse "eu" do futuro. Assim desta forma, tomar decisões no presente, as mais adequadas possíveis com base nas evidências disponíveis.

"Planejamento de longo prazo não lida com decisões futuras, mas com o futuro de decisões presentes." - Peter Drucker

A confiança e a credibilidade formam o pilar fundamental para o negócio de investimentos. É muito importante que tenhamos em mente que isso é um negócio e que estamos aqui para gerar resultado, e o resultado só vem através da geração valor, em primeiro lugar para os nossos clientes, e a partir do momento que nosso cliente percebe valor no nosso trabalho, inevitavelmente isso irá gerar valor para os nossos acionistas e para nós.

Nosso sucesso é o sucesso do assessor

O objetivo principal do nosso negócio é gerar valor para os clientes e acionistas, e isso se deve através da receita. Nós só iremos gerar receita, se gerarmos valor para os nossos clientes, e receita é uma fórmula da função entre o volume versus o spread, tudo que captamos em termos de investimentos, vezes o spread, que pode ser corretagem ou a taxa de administração, tudo que gera receita.

RECEITA = VOLUME x SPREAD

Quando pegamos a fórmula do volume e desmembramos, nós chegamos ao resultado de a quantidade de negócios versus o ticket médio, ou seja, se fechei dez negócios a uma média de um milhão de reais, eu fiz dez milhões em negócios. E a da quantidade de negócios é igual a quantidade de contatos versus a taxa de sucesso, se conversei com cem clientes e tive uma taxa de sucesso de 15%, ou seja, destes cem clientes que conversei eu fechei quinze negócios. O grande ponto é que, tudo está diretamente relacionado aqui.

VOLUME = NEGÓCIOS x TICKET MÉDIO

NEGÓCIOS = CONTATOS x %SUCESSO

Partindo do pressuposto que tudo isso está relacionado, e que o nosso negócio é uma relação diretamente proporcional destas variáveis acima, podemos supor que se aumentarmos a nossa taxa de sucesso no contato com o cliente, nós aumentamos a receita. Se aumentarmos a frequência de contato com o cliente, nós também aumentamos a receita. É uma relação de frequência direta.

O sucesso do nosso negócio, é suportado por frequência de contato com o nosso cliente, a qualidade dos contatos que realizamos com nossos clientes e à assertividade no contato realizado com o cliente. Temos um modelo comercial preparado que te ajuda a dar frequência justamente nessa quantidade de contatos. E quanto a estratégia de investimentos, temos o total apoio de backoffice do Safra Invest, é o que justamente te dará suporte na qualidade e assertividade nos contatos com teu cliente, gerar mais receita, e isso é parte da função estratégica, com o objetivo principal de te gerar mais eficiência, ou seja, um dia a dia mais organizado com qualidade e assertividade, menos trabalho e mais receita.

O pilar fundamental para o nosso negócio

A função fundamental na taxa de sucesso de um assessor de investimentos no Fairtrade Capital, é a relação entre confiança e credibilidade, mas sabemos que confiança não é algo que se conquista rapidamente ou de forma simplificada, para entendermos melhor como funciona o processo de criação de confiança nas relações com clientes novos, principalmente, precisamos compreender que primeiramente devemos ser coerentes naquilo em que falamos, nossa linha de raciocínio junto aos cliente precisa ter início, meio e fim. Mesmo que você não tenha muito tempo de experiência no mercado financeiro, ou bagagem suficiente nos termos técnicos, você precisa ser coerente naquela mensagem que deseja passar ao seu cliente ou potencial cliente na medida das suas limitações, não deve sentir-se envergonhado em assumir que não domina determinado assunto, é mais honorável assumir sua deficiência e comprometer-se em buscar as informações necessárias e dar o retorno em tempo hábil, nossos clientes tendem a se sentir em uma relação muito mais confiável percebendo que somos sinceros e comprometidos.

"A confiança é determinada pela coerência da melhor história que você é capaz de contar a partir da evidência disponível". - Daniel Kahneman